新闻资讯

当前位置:
首页
/
/
/
非法集资识别、防范普法宣传
资讯分类

非法集资识别、防范普法宣传

  • 分类:法制宣传
  • 作者:
  • 来源:
  • 发布时间:2019-05-24 14:03
  • 访问量:

【概要描述】非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资识别、防范普法宣传

【概要描述】非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

  • 分类:法制宣传
  • 作者:
  • 来源:
  • 发布时间:2019-05-24 14:03
  • 访问量:
详情

1、什么是非法集资?

(1)非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

(2)非法集资本身并不是刑事犯罪罪名。非法集资如构成犯罪的的,分情况可能被认定为非法吸收公众存款罪(常见)、集资诈骗罪(常见)、擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法经营罪、组织、领导传销活动罪、合同诈骗罪、虚假广告罪、洗钱罪。

2、非法集资的特征。

(1)未经有关部门依法批准,违规向社会筹集资金。如未经批准公开、非公开发行股票、债券等;

(2)集资方式变化多样,共同点为承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本息或者给付回报;

(3)通过新闻媒体、推介会、短信、熟人推荐等方式向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

(4)以合法形式掩盖其非法集资的性质,具有较强的迷惑和伪装性。一般可以分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

3、对集资参与人资金的处理原则。

(1)向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。

(2)查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

(3)因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。

4、非法集资的法定处理程序。

(1)对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件,有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的,人民法院应当不予受理,并将有关材料移送公安机关或者检察机关;

(2)人民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有非法集资犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉或者中止执行,并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关;

(3)公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中,发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实,或者被申请执行的财物属于涉案财物的,应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的,依照前款规定处理。

5、如何防范非法集资?

(1)认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当;

(2)正确识别非法集资活动。具体可从非法集资的四个特征入手进行判断;

(3)增强理性投资意识,高收益往往伴随高风险,不规范的经济活动一般蕴藏着巨大风险。

6、集资参与人如何维护自身权益?

(1)事发后,集资参与人应当第一时间向公安机关报案,由公安机关通过刑事侦查措施抓捕嫌疑人、查扣涉案款物,最大限度的保障自身权益。

(2)要将被集资的相关证据保存完好,非法集资受害人如何维护自己包括借款合同、银行转账凭证等。

(3)要相信办案机关和政府,并积极予以配合,以加案件快办理进度。

推荐新闻

RECOMMEND NEWS

2021
03-26
小黑点

武汉三镇实业控股股份有限公司 2021-2022年宗关水厂、白鹤嘴水厂 一揽子保险项目遴选公告

一、项目名称 武汉三镇实业控股股份有限公司2021-2022年一揽子保险项目 二、项目概况 武汉三镇实业控股股份有限公司下属宗关、白鹤嘴两座水厂2021-2022年一揽子保险项目,包括财产综合险、机器损坏险。 三、资格要求 1.遴选申请人必须是在中华人民共和国境内成立、由中国保险监督管理委员会批准开展财产保险业务,在法律上和财务上独立并能合法运作,具有独立法人资格或经其授权具有独立投标能力的保险公司(含总公司、省级分公司或副省级城市市级分公司)。 2.符合资格条件的同一保险公司(含总公司、省级分公司、副省级城市市级分公司)不能同时参与遴选。如果遴选申请人为分支机构的,还须提交由省级及以上公司签署的授权委托书,且只能授权一个分支机构参加遴选,否则相关遴选申请将均被否决; 3.遴选申请人具备履行合同所必需的专业技术能力;且具有良好的商业信誉;财务状况良好,承保能力较强,偿付能力充足; 4.遴选申请人具备履行合同所必需的专业技术服务能力,拟投入本项目的业务人员需承担过大型市政项目的财产保险服务,具有丰富的现场服务和理赔经验; 5.遴选申请人近三年(2018年3月至今)内具有至少1项1亿元及以上大型市政项目的财产保险业绩(业绩为遴选申请人或其总公司旗下业绩,独家承保和共保业绩均计算); 6.近三年内(2018年3月至今),在经营活动中没有行贿记录或不良行为记录; 7. 遴选申请人须在武汉设有分支服务机构 8.本项目不接受联合体。 9.参加遴选的申请人须具备武汉三镇实业控股股份有限公司2020-2022年度保险服务类外用单位短名单资质。 四、遴选须知 1、遴选方式为综合评选。 2、遴选公告时间从2021年3月26日起至2021 年 3月30日止。 3、申请人可携带授权委托书、经办人身份证于2021年3月26日起至2021年 3月30日(法定节假日、公休日除外)9:00~11:30、14:30~16:30时(北京时间)到武汉三镇实业控股股份有限公司(武汉地铁4号线东亭站D出口武汉控股大厦16楼) 进行现场报名及资格审查,并获取遴选文件。 4、请合格的申请人于2021年4月1日 9:30 时 (北京时间)前到武汉三镇实业控股股份有限公司(武汉地铁4号线东亭站D出口武汉控股大厦16楼)  递交遴选申请文件。超过截止时间未递交遴选申请文件的申请人将视为放弃资格。专家委员会对遴选申请文件进行综合评审,根据得分排名推荐前三名,第一名为被选中的保险服务供应商。 5、自申请遴选之日起,投标人应保证其在投标过程中提供的通讯手段(电话、传真、联系人)一直有效,以保证往来函件(补遗书、澄清等)能及时通知遴选申请人,并能及时反馈信息,否则招标人不承担由此引起的一切后果。 6、评选结束后,在武汉三镇实业控股股份有限公司门户网站上公示1天。 五、其他 招标人: 武汉三镇实业控股股份有限公司 招标人地址:武汉三镇实业控股股份有限公司(武汉地铁4号线东亭站D出口武汉控股大厦16楼) 联系人及方式: 陈帆  18995581958
查看详情
2020
10-28
小黑点

武汉三镇实业控股股份有限公司2020-2022年度外用单位短名单(保险服务类)(三次招标)评标结果公示

武汉三镇实业控股股份有限公司2020-2022年度外用单位短名单(保险服务类)(招标编号:HBT-14190064-201551)(三次招标)于2020年10月27日10:00在湖北省招标股份有限公司开标评标室(二)进行开标,经评标委员会评审,现将短名单入围结果公示如下
查看详情
2020
09-28
小黑点

武汉三镇实业控股股份有限公司2020-2022年度外用单位短名单(投资顾问类)A类(三次招标)

为进一步规范武汉三镇实业控股股份有限公司(以下称招标人)外用单位管理,合理使用内部人力资源,提高管理质量,降低内部成本,招标人拟采用公开招标的方式确定一定数量的符合条件的外用单位。
查看详情
2020
09-28
小黑点

武汉三镇实业控股股份有限公司2020-2022年度外用单位短名单(保险服务类)(三次招标)招标公告

为进一步规范武汉三镇实业控股股份有限公司(以下称招标人)外用单位管理,合理使用内部人力资源,提高管理质量,降低内部成本,招标人拟采用公开招标的方式确定一定数量的符合条件的外用单位。
查看详情
电话